建行准格尔白云支行成功拦截一起老年客户被诱导转账事件

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　　近日，建设银行准格尔白云支行成功拦截一起针对老年客户的诱导转账事件，为客户避免了20万元的资金损失，以实际行动守护了老年客户的“钱袋子”。

　　当时，60多岁的刘大爷来到建行准格尔白云支行，要求将退休金账户中的20万元转入一个外地陌生账户。面对柜员关于转账用途的询问，刘大爷显得支支吾吾，仅称“帮朋友周转，过几天就还”，却无法提供收款方的具体信息，对双方关系、资金用途等细节更是表述不清。

　　当柜员进一步提示转账风险时，刘大爷情绪突然紧张起来，一边反复强调“对方是熟人，不会骗我”，一边坚持要立即完成转账。凭借专业的风险识别能力，柜员敏锐察觉到这笔交易的异常——老年客户向陌生外地账户大额转账，且对关键信息含糊其辞，符合高风险交易的特征。

　　按照风险防控要求，柜员当即启动风险核查流程，设法联系到刘大爷的子女。经过多方沟通核实，最终确认这是一起不法分子精心设计的骗局，其真实目的是诱导刘大爷利用个人账户转移非法资金。正是银行工作人员的警惕与坚持，成功阻止了此次交易，为刘大爷守住了养老钱。

　　为守护老年客户的“钱袋子”，建行准格尔分行主动提示出借账户、协助转账的法律风险，通过网点宣传专区普及案例并提醒防范要点。加强员工培训，使其精准识别风险特征并规范沟通话术，避免因沟通不当而错失防控时机。

　　下一步，建行准格尔分行将持续优化金融服务与风险防控体系，不断提升对各类金融诈骗的识别和拦截能力，为广大客户特别是老年群体营造更安全、更放心的金融环境，用专业与责任守护每一份信任。(王美香 蒙利波)

 

 

 

 

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