农发行巴彦淖尔市分行多点发力推动内控合规管理

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　　为贯彻践行总行“合规为先、风控为要，全面主动、审慎稳健”的风险合规文化理念，农发行巴彦淖尔市分行以“三合一”专员履职要点为抓手，通过走好合规“五步棋”，全面加强内控合规管理，厚植风险合规文化理念，提升员工合规经营意识，夯实高质量发展根基。

　　以制促学，夯实基础，走好合规管理“先行棋”。一是深化合规机制，创新工作体系。构建“三合一”专员“日周月季年”五步走工作体系，即履职日志日记录、制度文件周学习、合规月刊月登载、合规报告季报送、工作履职年考评，聚焦日常业务操作中关键点、风险点，细化监督工作，实现合规操作全覆盖，市分行统一印制《“三合一”专员工作履职日志》，规范履职依据，明确履职要点，提升专员履职能力。二是搭建文件制度库，深化学习机制。文件制度库聚焦各条线最新制度，涵盖信贷管理、制度建设、风险控制、案防管理等各方面，按月整理归纳文件制度类型，按季下发更新制度库，切实发挥制度急用先学、补给作用。三是夯实内控基础，强化法律保障。强化合同审查，制定下发《关于进一步明确合同审查的通知》，明确“三合一”专员审查职责，修订《业务/非业务合同审查申请书》，强化业务审查和法律审查的双审查机制，提高法律支持保障水平；规范用印审批流程，统筹管理对外签订事项，防范法律风险；夯实基础管理，制定下发《关于进一步加强基础工作管理的意见》，切实提升基础工作管理水平。

　　以学促知，讲学思辩，走好教育宣传“创新棋”。一是创建领导讲堂，以上率下促学习。组织辖内开展“一把手谈风险讲案防促合规”活动7人次、纪委书记专题廉政党课2次，强化“关键少数” 责任，切实做到“头雁先行”，充分发挥领导示范带头作用。二是创办合规月刊，创新载体提质效。市分行将辖内合规动态统一管理，按月发布，紧跟最新监管要求，以案例警示的方式总结归纳工作中合规点、风险点，进一步深化合规理念，做到全员合规、全程合规、全时合规、全新合规。三是深化法律辅导，深化意识强根基。邀请专业律师开展专题讲座2次，重点围绕热点法律问题深入开展案例分析讲解，凝聚法治思想，强化法治信仰，有效提升干部员工法治观念；开展“走基层 送辅导”活动3次，深入基层行强化法律审查专项辅导，切实规范条线人员合同填写审查，提升防范和化解金融风险水平。

　　以知促行，凝聚合力，走好纵横联动“组合棋”。一是开办合规微讲堂，深入解读文件制度。制作发表合规线上微讲堂4期，合规微讲堂主要聚焦各条线最新制度，业务部门深层解读，多部门联合制作，多种形式展示，切实发挥制度补给作用。同时，合规微讲堂聚焦青年员工，诉说青年员工合规小故事，展现农发行青年创新风采。二是开展跨部门培训，全面培养复合人才。采用跨部室联合的方式开展“县级支行‘三合一’专员培训”及其他业务培训5次，加强跨条线跨岗位学习，明确制度要点，深化业务流程，打破前中后台和条线的发展壁垒；组织新入职、新提拔、新转岗“三新”员工合规培训3次，强化合规意识。

　　以行促实，以案警示，走好厚植理念“引导棋”。一是聚焦合规风险，以案警示防风险。以问题多发频发领域及内控合规薄弱环节为抓手，开展警示教育14次，以案说法、以案说规、以案促改，充分发挥反面案例震慑作用，厚植风险合规文化理念。二是强化督导管理，以考促学强制度。市分行结合“周学习”、“合规微讲堂”等内容及各条线要求，检验员工学习成果2次，以考促学，比学赶超，将合规要求渗透到各岗位各环节。三是建强合规队伍，统一管理促发展。通过业务知识培训、演讲比赛、经验分享等方式，强化员工合规意识，鼓励员工积极参加法律职业资格考试，努力打造一支“懂业务、通系统、善管理、促合规”的合规人才队伍。

　　以实促效，深化职能，走好内控合规“监督棋”。一是提升履职能力，强化监督职能。“三合一”专员作为内控合规垂直管理“纵向到底”的关键支点，强化汇报工作，按季开展“三合一”专员履职汇报会议，定期展评《“三合一”专员工作履职日志》，重点推进标杆行示范带动作用，有效提升监督管理质效。二是坚持查改并重，筑牢合规防线。深入推进内控合规管理建设年，组织开展综合检查自查、内控评价等工作，全面排查梳理问题，深挖问题根源，加强源头治理，强化整改问责，从根本上杜绝类似问题再犯。三是强化案防管理，守住风险底线。年初与市分行机关各部室高级主管及支行行长签订了《案件防控责任状》，组织开展辖内案件风险集中排查清理，共计排查242人，制定《巴彦淖尔市分行案防专项治理方案》，压实案件防控主体责任，深化案防监督治理，有效防范化解案件风险。

　　以新思路谋求新发展，以新眼光把握新机遇。2022年，农发行巴彦淖尔市分行将继续贯彻执行“合规农发行”三年行动计划，坚持“合规从高层做起”“合规全员有责”，筑牢“全面、全程、全新、全员”风险管理理念，以风险合规文化标识为载体，通过多种形式宣贯风险合规文化理念，提升全员风险合规意识，以风险防范为基点，以合规创造价值，助力推进“开门红”攻坚行动，为农发行巴彦淖尔市分行高质量发展保驾护航。(张晓霞)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

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