农发行包头市分行巧用“加减乘除”法 助力“三合一”专员规范有效履职

　　(推广)

　　县级支行从2021年初设立风险合规专员，到2021年末正式定名为“三合一”专员以来，农发行包头市分行立足实际，巧用“加减乘除”法，助力支行“三合一”专员拓宽监督视野，规范有效履职。

　　一、多措并举，在履职能力上做加法。

　　2021年4月，市分行经过充分调研，细化了县级支行风险合规专员履职要点，创新提出“五报告、四检查、三报告、两访谈、一监测”，为刚从信贷转岗从事风险合规专员工作的员工，建立新的工作模式，以更快适应新工作岗位。更名为“三合一”专员后，又及时下发通知，要求“三合一”专员加强监督， 勤勉尽责；收集整理了总行历年纪检、风险管理、内控合规、人力资源、办公室、党风廉政建设办条线相关制度130多个，统一下发供“三合一”专员学习、查阅；纪检、风险管理、内控合规、人力资源条线主管部室在日常工作中及时对“三合一”专员工作给予指导帮助，互相沟通交流，拓宽监督视野；每年举办一期“三合一”专员培训班，培训侧重补短板，急用先学。

　　二、优化设计，在工作负担上做减法。

　　“三合一”专员工作涉及纪检、风险管理、内控合规、人力资源等条线，点多面广，工作量大，任务重，内控合规部经过调研，梳理“三合一”专员日常各项工作任务，化繁为简，提出“三个一”工作模式：一是制作一个报告模板，即对定期上报、有格式要求的报告，统一制作报告模板，上报时根据各地情况“对号入坐”，节省时间，统一设计《工作提示函》等6种监督提示类模板，便于“三合一”专员开展工作；二是建立一个“问题”台帐。即对日常工作中可能的风险点或制度中的瑕疵等保持关注，一经发现及时记录，在上报合规风险报告或风险排查时可节省时间；三是准备一篇工作综述。即对所在支行的人员情况、业务发展情况、内控制度执行落实情况、合规管理落实情况、案防管理落实情况、纪检、风险管理工作开展情况等形成工作综述，做到对各条线工作重点总体情况心中有数，举例佐证信手拈来。

　　三、提质增效，在工作效果上做乘法。

　　为有效提升“三合一”履职能力，强化基层监督，有效落实“纵向到底，横向到边”的监督体系，充分发挥“三合一”专员在支行内控合规管理中的主阵地作用，包头市分行于2021年10月下发了《县级支行风险合规专员考核方案(试行)》，通过考核和评优，进一步督促“三合一”专员主动提升业务能力。总行“三合一”专员履职方法清单和履职报告下发后，包头市分行及时调整考核方案，举办培训班，组织开展研讨，交流学习心得，推动支行“三合一”在工作中创新工作方法，提升工作效率。围绕提升履职能力，九原区支行“三合一”专员立足岗位职责要求，将制度学习与业务工作统筹结合，及时在贷后管理例会、党支部(扩大)会议、反洗钱领导小组会议上提出工作思路，并结合不同条线特点，在日常业务过程中现场指导，发现问题直接提出，现场指导、答疑；土右旗支行“三合一”专员主动学习各类制度办法，积极参加各业务条线制度、系统操作培训，紧密结合支行业务高质量发展的重点工作，以事前辅导、贴近监督的方式提升监督效果，做好“早发现”、“早报告”、“早处置”，减少操作差错；固阳县支行“三合一”专员加强合规引导，按季开展合规及案防培训，持续开展警示教育，以典型案例为镜鉴，提高内控合规的针对性和可操作性，以各类内外部检查、专项治理行动为契机，开展自查自纠工作，有效控制合规风险。

　　四、凝聚合力，在思想顾虑上做除法。

　　“三合一”专员作为支部委员之一，既要发挥参谋助手作用，又要掌握纪检、风险管理、内控合规、反洗钱等技能，冲锋在一线；上对纪检、风险管理、内控合规、人力资源、办公室等部门，下对支行客户、综合部门，承上启下、协调沟通、督办跟进。为此，包头市分行认真贯彻落实上级行关于“三合一”专员的相关要求，一是为“三合一”专员配备必要的办公条件，落实开展工作的相关资源，开通了CM2006系统操作权限及天眼查或企查查等应用软件帐号；二是要求支行“一把手”要正确认识“三合一”专员的职能定位，确保“三合一”专员履职规范有效，实现监督常态化、近距离；三是市分行相关业务条线不定期深入支行开展检查辅导，调研实际工作中面临的困难和问题，指导纠正“三合一”专员履职偏差，减轻“三合一”专员的工作压力，消除“三合一”专员的后顾之忧，充分发挥管理合力。 (孙茂华)

 

 

 

 

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