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农发行杭锦后旗支行开展反洗钱工作自查自纠

2022年07月26日 15:23   来源: 中新网内蒙古新闻

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  反洗钱和反恐怖融资工作事关国家发展与安全,是维护金融安全的重要工具,是防范化解金融风险的重要举措。为切实提升反洗钱工作质效,筑牢洗钱和恐怖融资风险防线,7月份,农发行杭锦后旗支行在全行存量客户中全面开展反洗钱工作自查自纠。

  一、反洗钱自查自纠工作开展情况

  该行坚持问题导向与目标导向并重,通过自查自纠,发现和揭示反洗钱工作薄弱环节,整治内外部检查和审计反映的突出问题,及时查缺补漏,以查促改、以督促改、立查立改,推进反洗钱各项制度规定落实到位,夯实基础、补齐短板,有效防范洗钱风险,服务全行高质量发展。

  (一)反洗钱内控机制建设情况。主要包括组织架构与岗位人员设置、履职情况、宣传与培训、制度机制运行情况等方面。

  (二)客户尽职调查制度执行情况。主要包括新建立业务关系客户尽职调查、业务存续期间客户尽职调查、境外汇兑业务客户尽职调查等方面。

  (三)大额和可疑交易报告执行情况。主要包括报送的时效性、报送流程的合规性、报送结果认定的合理性等方面。

  (四)客户洗钱风险等级管理情况。主要包括评定流程、动态监测、控制措施执行等方面。

  (五)客户身份资料及交易记录保存情况。主要包括资料保存、保密管理等方面。

  (六)系统支持及操作情况。主要包括岗位设置及系统操作、系统支持等方面。

  (七)内外部反洗钱检查及整改情况。主要包括检查与自查、对外报告与协查等方面。

  二、反洗钱自查发现问题整改情况

  经过自查包括2020年以来内外部检查发现的反洗钱方面的问题,该行进行了现场整改,存量客户身份资料保存完整。通过自查掌握该行与客户建立业务关系时或业务存续期间,是否采取了客户常规尽职调查措施;是否核实客户身份资料;是否根据不同洗钱风险等级采取相匹配的不同程度的尽职调查;客户交易期间,对于该行贷款客户是否充分了解了交易的真实性、合理性,对于非贷客户是否掌握对手信息且交易要素齐全;是否对触碰反洗钱系统可疑交易模型的交易认真进行分析研判;客户身份资料及交易记录是否按照规定保存完整,以及对存量客户后续进行清理工作。

  三、工作建议

  一是强化可疑交易分析甄别工作。对每笔可疑交易进行分析研判,尽职履责,按季度开展可疑交易分析统计工作,压实支行“三合一”专员监督管理职能,有效做好洗钱风险防控措施。二是落实客户尽职调查全程研判机制。根据上级行《关于进一步做好反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查工作的通知》及《关于印发<中国农业发展银行反洗钱和反恐怖融资管理办法>的通知》文件要求,高度重视客户尽职调查工作,优化重点客户尽职调查,强化一般客户尽职调查,加强日常交易监测。三是牢固树立“以客户为中心”的服务理念,细化客户尽职调查责任,压实业务部门洗钱风险防范“第一道防线”的责任,提升反洗钱履职能力。四是持续解决各类工作难点疑点。加强反洗钱重点、难点问题研究,配备从事反洗钱工作的专(兼)职人员,该行反洗钱牵头工作由“三合一”专员承担,客户部、综合部均为反洗钱履职部门,部门协作、各司其职负责反洗钱具体工作。通过学习制度、参加培训、案例分析等方式,提升对客户尽职调查的能力和对可疑客户、可疑交易识别判断和监督管理的能力,保持反洗钱人员的稳定性、专业性、敏锐性,为反洗钱工作奠定扎实的基础。(管耀)

 

 

 

 

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编辑:马知远
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